即使是最能獲利的公司也可能被現金流拖垮,而最常見的現金流問題是逾期付款

即使是最能獲利的公司也可能被現金流拖垮,而最常見的現金流問題是逾期付款

貿易融資數位平台velotrade整理了四大最常見的現金流問題及其發生的原因,一起來看看吧!

Cash flow problems can kill even the most profitable of businesses. Multinational and Small-Medium sized companies alike struggle to maintain a healthy cash flow. Therefore, identifying the causes is essential for sustainable growth. Cash flow issues are inevitable. A business undergoes a cash flow problem when its cash outflows exceed inflows. With a host of cash flow challenges, below are four common reasons why a business might be struggling:

1. 買家逾期付款

這是影響企業的最大現金流問題之一。延遲付款會減少現金流入,同時增加支付帳單的壓力。企業可能會陷入無法支付(供應商、貸款、工資)的惡性循環,導致倒閉。

FSB 在英國進行的一項研究表明,每年有近 50,000 家中小企業因付款緩慢而倒閉!

逾期付款現象在美國和英國呈顯著增長趨勢。美國公司比英國公司平均要多花51 天結算發票。總體而言,43% 的英國公司曾經被延遲支付。在 Nexus 進行的一項研究中,51% 的供應商聲稱與往年相比, 2021年的逾期付款更嚴重。Previse 透露,企業付款給較小的供應商比付款給較大的合作夥伴晚30天。這導致中小企業:

  • 延遲招聘 40%
  • 延遲庫存採購 39%
  • 減少員工工作時間 36% 

這背後的主要原因是買家面臨的現金流問題。現金流不佳是小企業的最大殺手之一。在一家美國銀行的調查中,82% 的人表示現金流問題是他們經營失敗的主要原因。

 

2. 現金儲備不足

現金儲備是重要的安全網,可讓您的企業在前所未有或意外的情況下有所緩衝。然而,許多企業在低現金流入期間難以維持良好的現金儲備。根據摩根大通的一項研究:

現金儲備不足是一個嚴重的現金流問題,企業必須學會節省現金以避免在進行所有現金調整後破產。

3. 庫存積壓

擁有額外的庫存供應作為緩衝以滿足意外的需求激增是好的。然而,庫存過剩是庫存管理不善和業務增長緩慢的標誌。過多的庫存會減緩現金流入並降低流動性。

4. 業務快速增長

企業經常低估業務增長對現金流的影響。B2B 銷售通常以 30-90 天的付款期限進行。隨著交易的增長,該業務的銷售額與應收賬款相關。雖然公司等待 1-3 個月才能收到付款,但供應商和其他費用卻必須即時或月底前支付。這導致現金流問題迅速升級。

意識到現金流問題是一個很好的開始,但還不夠;需要找出原因來解決問題。以下是導致現金流問題的 5 個常見原因:

  1. 預測失準: 人為疏失及客戶訂單的不確定性
  2. 跨境交易風險和延誤: 與國際客戶做生意需面臨跨境支付和匯率風險
  3. 過長的付款條件: 向客戶提供較長的付款期限就像是在踢自己的腳。
  4. 低效的簿記: 未使用會計軟體的中小企業更容易出現這個問題。
  5. 低毛利:初創企業和中小企業來說,由於利潤低導致流動性流入不足。

#逾期付款 #現金流 #付款條件

發佈留言